Kredi Takip Çizelgesi

Bu dosya, kredi limitini takip etmek isteyen küçük işletmeler veya küçük vadeli borç verenler için hazırlanmış bir çizelgedir. Limit, ödeme ve çekim hareketlerini girdiğinizde ödenen faizi, ödenen anaparayı ve toplam borcu hesaplar. Dosyada makro yoktur.

Dosyanın içeriği​

• LineOfCredit: Ana çizelgedir. Üst bölümde borçlu ve iletişim bilgileri, kredi limiti (örnekte 75000) ve yıl gün sayısı (365 veya 360) girilir. "Summary To Date" bölümünde toplam ödemeler, toplam çekimler ve güncel borç özetlenir. Altındaki "Payment and Draw History" tablosunda tarih, ödeme, not, ödenen faiz, ödenen anapara ve toplam borç sütunları bulunur. Sayfada bir grafik de yer alır.
• Help: İngilizce kullanım yönergeleri. Başlarken, faiz rezervi tahmini, faiz oranı değiştiğinde yapılacaklar ve hesaplayıcının varsayımları anlatılır.

Örnek veriler arasında "6.5% as of 9/19/14" ve "5.5% as of 3/16/15" gibi faiz oranı değişikliği notları görülür.

Kullanılan formüller​

• SUM: E14 ve E15 hücrelerinde C23:C60 ve D23:D60 aralıklarındaki ödeme ve çekim toplamlarını alır.
• VLOOKUP(9.9E+100,K22:K60,1): E18 hücresinde K sütunundaki son dolu satırı bulur, yani güncel toplam borcu getirir.
• DATE, YEAR, MONTH: A23 hücresi, ilk hareket tarihinin ayının birinci gününü üretir.
• G sütunundaki IF, MIN, MAX, OFFSET formülü, önceki satırdan geçen gün sayısına, yıl gün sayısına ve önceki bakiyeye göre biriken faizi hesaplar. Ödenen faiz, ödeme tutarını aşmayacak biçimde sınırlanır.
• I sütunu ödemeden faiz düşülerek anaparayı, K sütunu ise toplam borcu bulur. Tarih boşsa satırlarda " - " görünür.

Nasıl kullanılır​

1. LineOfCredit sayfasında borçlu ve iletişim bilgilerini yazın.
2. Kredi limitini girin ve yıl gün sayısı için 365 veya 360 değerini seçin.
3. Payment and Draw History tablosuna tarihleri, ödemeleri ve çekimleri satır satır girin.
4. Faiz oranı değiştiğinde, Help sayfasındaki yönergeye göre yeni oranı ilgili tarihle ve not sütununda belirterek girin.
5. Güncel borcu ve toplamları Summary To Date bölümünden izleyin.

Sayfada tanımlı Solver adları (solver_...) bulunur; bunlardan biri geçersiz bir hücre başvurusu (#REF!) içerir, ancak çizelgenin çalışmasını etkilemez.