Kredi Hesabı Kayıt Şablonu, bir kredi kartı hesabındaki harcama, ödeme, ücret ve faiz hareketlerinin tarih sırasıyla kaydedilmesi için hazırlanmış bir Excel şablonudur. Hesap limiti, kullanılabilir kredi ve kullanım oranı aynı sayfada izlenir. Dosyadaki arayüz İngilizcedir.
Dosyanın içeriği
- Register: Ana kayıt sayfasıdır. Üst bölümde hesap adı, Credit Limit, Available Credit, Utilization Ratio, Current Balance ve Cleared Balance alanları bulunur. Tabloda Date, Category, Memo, Clr ve Payment (+) Credit sütunları yer alır. Sağ tarafta Category Summary bölümü belirli bir tarih aralığı (From / To) için kategori toplamlarını gösterir. Sayfada örnek kayıtlar (bakiye, ücret, faiz, ödeme, nakit avans) hazır gelir.
- Settings: Açılır listeleri besleyen kategori listesi (Payments, Other Credits, Purchases, Cash Advances, Balance Transfers, Fees Charged, Interest Charged) ve tarih listesi bulunur. Listeler ihtiyaca göre düzenlenebilir.
- Help: Başlangıç adımlarını, kategori özetini, Tag sütununu, işlem silmeyi ve mutabakatı anlatan yardım sayfasıdır.
Kullanılan formüller
- TODAY: Settings sayfasında güncel tarihi verir; hemen altındaki hücre bir önceki günü hesaplar ve tarih listesi bu şekilde oluşur.
- Dosyada categoryList, dateList, payeeList ve reconcileList adlı tanımlı adlar bulunur. Bunlar OFFSET ve SUMPRODUCT ile listelerin dolu satır sayısına göre otomatik genişler; Register sayfasındaki açılır kutular bu adlarla çalışır.
Nasıl kullanılır
- Register sayfasındaki örnek verileri silin.
- Hesap adını ve kredi limitini girin.
- Başlangıç bakiyesini ilk satıra [Balance] kategorisiyle girin.
- Her işlem için tarih, kategori ve açıklama girin; tutarı ilgili sütuna yazın.
- Gün içinde bankada işlenen kayıtları Clr sütununda c, hesap ekstresiyle doğruladığınız kayıtları R ile işaretleyin.
- Kategori toplamları için From ve To tarihlerini girin.
- Kategori adlarını değiştirmek için Settings sayfasındaki listeyi düzenleyin.
