Emekli Mali Planlayıcısı Oluşturma

Bu şablon, emeklilik öncesi birikimin ve emeklilik sonrası gelirin yıllara göre izlendiği bir emekli mali planlayıcısıdır. Girilen yaş, gelir, birikim ve getiri varsayımlarına göre planın hedeflenen emeklilik süresi boyunca yeterli olup olmadığı hesaplanır. Dosyadaki arayüz İngilizcedir.

Dosyanın içeriği​

• Retirement Planner: Giriş ve sonuç sayfasıdır. Sayfada bir grafik bulunur. Girişler üç grupta toplanır:
• Now: Your Current Age, Annual Income, Annual Inflation and Income Increases, Retirement Savings Balance, Annual Savings Amount, Annual Savings Increases, Investment Return.
• Emeklilik: Annual Pension Benefit, Annual Pension Benefit Increases, Desired Retirement Age, Number of Years of Retirement Income, Income Replacement.
• Uncertainty: yatırım getirisi, yıllık tasarruf tutarı, tasarruf artışı ve emeklilik maaşı için belirsizlik yüzdeleri.
• Calculations: Gizli sayfadır. Yıla göre yaş ve bakiye tablosunu (100 satıra kadar, B36:B135) ve sonuç mesajlarını üretir. Sayfanın içindeki uyarıya göre gizli kalmalı ve değiştirilmemelidir.

Kullanılan formüller​

• IFERROR: Retirement Planner sayfasındaki yaklaşık 500 hücrede hesap sayfasındaki değeri çekerken hata oluşursa hücreyi boş bırakır.
• INDEX, MATCH, MIN: Birikimin tükendiği ilk yaşı bulur.
• REPT, SUBSTITUTE: Plan tutuyorsa "Congratulations", tutmuyorsa "OOPS!" mesajını yaş ve bakiye bilgisiyle oluşturur.
• TEXT: Emeklilik süresi sonundaki bakiyeyi para biçiminde yazar.
• NA: Plan süresi dışındaki yıllar için grafikte değer gösterilmesini engeller.

Yıllık hesaplar adlandırılmış alanlara (CurrentAnnualIncome, DesiredRetirementAge, Balance_Over, Balance_Under gibi) dayanır. Belirsizlik yüzdelerine göre üst ve alt senaryo bakiyeleri ayrıca hesaplanır.

Nasıl kullanılır​

1. Retirement Planner sayfasını açın.
2. Now bölümüne yaşınızı, gelirinizi, mevcut birikiminizi, yıllık tasarruf tutarınızı ve beklenen getiriyi girin.
3. Emeklilik bölümüne hedef emeklilik yaşını, emeklilik geliri süresini ve emeklilik maaşı bilgilerini girin.
4. Gerekirse Uncertainty bölümündeki yüzdeleri değiştirin.
5. Sonuç mesajına ve grafiğe bakın; plan yetersizse tasarruf tutarını, emeklilik yaşını veya getiri varsayımını değiştirerek yeniden deneyin.