Borç Alacak Bakiye Tablosu

Bu dosya, bir borcun ödeme planını (itfa tablosunu) çıkarmak için hazırlanmış Excel çalışma kitabıdır. Borç tutarı, yıllık faiz oranı, vade ve başlangıç tarihini girdiğinizde her ödeme dönemi için başlangıç bakiyesi, fazla ödeme, ana para ve bitiş bakiyesi listelenir.

Dosyanın içeriği​

Dosyada tek sayfa vardır: Borç İtfası Zamanlaması (A1:J497).

• Üst bölümde giriş alanları bulunur: Borç tutarı, Yıllık faiz oranı, Yıl cinsinden borç dönemi, Yıl başına ödeme sayısı, Borç başlangıç tarihi ve İsteğe bağlı fazla ödemeler.
• Sağ üstte özet alanı yer alır: Zamanlanan ödeme, Zamanlanan ödeme sayısı, Gerçekleşen ödeme sayısı, Toplam erken ödemeler ve Toplam faiz.
• 16. satırdaki tablo başlıkları: Öde. No., Başlangıç Bakiyesi, Fazla Ödeme, Ana Para, Bitiş Bakiyesi. Plan 18. satırdan 497. satıra kadar uzanır.
• Sayfada 3 veri doğrulama kuralı ve Tam_Yazdır adlı yazdırma alanı tanımlıdır.

Kullanılan formüller​

Dosyada 43 formül vardır ve bunlar EĞER (IF) ile VE (AND) fonksiyonlarına dayanır.

• Girilen_Değerler adlı ad, borç tutarı, faiz oranı, vade ve başlangıç tarihi girilmişse 1 döndürür. Plan satırları ancak bu durumda dolar.
• A18 ve A19: ödeme numarasını 1'den başlatıp birer birer artırır.
• C18 ve C19: ilk satırda başlangıç bakiyesi borç tutarıdır, sonraki satırlarda önceki dönemin bitiş bakiyesi alınır.
• E18: zamanlanan fazla ödemeyi, kalan bakiyeyi aşmayacak şekilde hesaplar.
• G18: toplam ödemeden faizi düşerek ana parayı bulur.
• I18: başlangıç bakiyesinden ana parayı düşerek bitiş bakiyesini verir.
• Ödeme_Sayısı adlı ad, KAÇINCI (MATCH) ile bakiyenin sıfırlandığı dönemi bulur.

değerleri görünür. Bu, giriş alanları boşken ya da kayıtlı haldeki hesap sonucunda ortaya çıkmış olabilir. Kendi değerlerinizi girip sonucu kontrol etmenizi öneririz. Ayrıca Ödeme_Tarihi adı içinde Payment_Number ifadesi geçer. Tarih sütunuyla ilgili sonuçları da kontrol etmeniz yerinde olur.

Nasıl kullanılır​

1. Dosyayı açın ve Borç İtfası Zamanlaması sayfasına geçin.
2. Borç tutarı, yıllık faiz oranı, yıl cinsinden vade, yıl başına ödeme sayısı ve başlangıç tarihini girin.
3. Varsa isteğe bağlı fazla ödeme tutarını yazın.
4. Ödeme planını 18. satırdan itibaren inceleyin, özet alanındaki toplam faiz ve erken ödeme tutarlarını kontrol edin.
5. Yazdırmak için tanımlı yazdırma alanını kullanabilirsiniz.

Dosyada makro yoktur.